DIE SINNGEHALT DER TOTAL EXPENSE RATIO FüR INVESTMENTFONDS

Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für Investmentfonds

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Wenn es um Investitionen in Investmentfonds geht, fokussieren zigeunern die Anleger mehrfach auf die Performance des Fonds und seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß pro Nicht mehr da Kosten, die mit dem Betrieb eines Reserve angegliedert sind, des weiteren sie wirkt zigeunern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weswegen die Gesamtkostenquote wichtig ist außerdem wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Weiland arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ansonsten suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Idee, sie Zu buche schlagen als Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Zumal so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für jedes Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds zu vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung indem nach treffen, wo sie ihr Geld anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem zu gesicht bekommen, entsprechend viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren hinblättern.

Wahrlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige wenige argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Fonds einig sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Angaben außerdem nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger außerdem wird voraussichtlich wenn schon kurzfristig Von bestand sein.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben in bezug auf Managementgebühren, Verwaltungskosten und andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Warum ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie umherwandern frei heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Empfänglichkeit erwarten kann. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER nach höheren Renditen für jedes den Anleger. Nehmen wir zum Exempel an, dass zwei Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Fonds B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger in Reserve A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger in Fonds B

Entsprechend Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sowie Sie eine Einsatz rein einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Reserve wie sogar auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie umherwandern immer für jedes den Fonds mit den niedrigeren Kosten wählen.

Sie sollten jedoch An etwas denken, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist des weiteren dass es behelfs den Kosten noch andere Faktoren übergeben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung denken sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver denn ein Sondervermögen mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist sogar praxistauglich bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für jedes die Aktionäre.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Fonds seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten pro die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar wohl, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass manche große Firma mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass beide Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann als der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen wie 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) zumal Steuern auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Ebendiese Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Zumal schließlich sagt die TER nil im zuge dessen aus, in bezug auf fruchtbar ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Sondervermögen mit niedrigen Kosten Geld für jedes die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist ausschließlich ein Faktor, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige für jedes Sie ist, beachten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Aufgebraucht Anleger bei ihren Anlageentscheidungen respektieren sollten. Die TER steht für alle Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Reserve zugehörig sind, ansonsten sie wirkt umherwandern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als auch auf die Gesamtkostenquote, um mehr Infos fundierte Anlageentscheidungen treffen nach können.

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